סקירת דוחות קרנות נאמנות לסוף השנה

• אַפּרִיל 25, 2024

למרות שזה אולי נראה כמו יותר "עבודה", סקירת הצהרת קרנות הנאמנות שלך בסוף השנה מועילה ביותר מבחינה תכנונית פיננסית. ברמה המאקרו רחבה יותר, סקירת הצהרת קרנות הנאמנות של סוף השנה יכולה לעזור לך להבהיר ולארגן את יעדי ההשקעה שלך. ברמה יותר מיקרו מורכבת, הצהרת קרנות הנאמנות שלך בסוף השנה משמשת כציר זמן מצוין. אתה יכול לאתר את נקודות החוזק והחולשה של תוכנית ההשקעה שלך על ידי מדידת ה"התקדמות "המדויקת שלך שנמדדת ב"דולרים וסנטים."

לפני שתתחיל לבחון את הצהרת קרנות הנאמנות שלך בסוף השנה, יתכן שתרצה לאסוף עותק של הדו"ח השנתי של הקרן, תשקיף קרנות הנאמנות והצהרות על הקרנות שלך מה 2-4 השנים האחרונות לעיון מהיר. כמשקיע, יתכן שאתה מעוניין להשוות את הביצועים של הרבעון האחרון והשנה עדכני לאורך זמן היסטורי, (למשל בשלוש השנים האחרונות) על מנת לקבל ניתוח מפורט יותר של השקעת הקרן. ביצועים.

דוחות קרנות נאמנות מכילים מידע סטנדרטי (עם כמה הבדלים קלים) המוצג בפורמט קל לקריאה. בדרך כלל הדבר הראשון שרבים מאיתנו רוצים לעשות הוא להסתכל על מאזן סוף השנה. אם אנו אוהבים את המספר, אנו עלולים לא לטרוח לקרוא את שאר ההצהרה! מדוע עלינו להרוויח כסף! אם אנו מאוכזבים מהאיזון, אנו עשויים להיות נוטים יותר לעשות מחקר. בלי קשר, עדיין זה נבון להקדיש זמן לקריאה וללימוד של כל ההצהרה. ישנן פיסות מידע ספציפיות הרלוונטיות במיוחד:

1. שווי הנכסים הנקי של הקרן.

2. התחלה איזון או ערך.

3. סיום יתרת מניות.

4. דיבידנדים הושקעו מחדש.

5. רווחי הון מושקעים מחדש (לטווח קצר ולטווח ארוך).

6. תרומות נוספות.

7. סיום איזון או ערך.

8. שינוי בערך ההשקעה שלך (פלוס מינוס).

9. התפלגות סך נכסי ההשקעה שלך (למשל קרנות נאמנות) המתבטאת באחוזים. אחוזים אלה מתייחסים לגודל היחסי של קרנות (או מוצרים) שונים בתיק העבודות שלך ומציינים את מידת הגיוון.

10. עלות למניה.

11. דיבידנדים חייבים במס.

12. חייבים לחייב מס לטווח קצר וארוך טווח.

13. העברת מניות (ושכר טרחה במידת הצורך).

14. משיכות (ועמלות במידת הצורך).

15. דמי מכירה (אם ישים).

לחפור עמוק יותר בהצהרה

לאחר שתקראו את ההצהרה, יתכנו פריטי ליבה מסוימים שתרצו לנתח לעומק יותר כדי לאמוד את ההתקדמות האישית שלכם. משקיעים חדשים רבים, ובאופן מפתיע, אפילו כמה משקיעים מנוסים למדי, מתקבעים יתר על המידה בערך הנכסים הנקי של קרן הנאמנות. מעקב אחר תנועת שווי הנכסים הנקיים של הקרן עלול להפוך לפעילות אובססיבית עבור חלק מהמשקיעים. ברור כי ערך הנכסים הנקי הוא בעל חשיבות עליונה. כולנו רוצים שערך הנכסים הנקי יגדל (מי לא?). עם זאת, מספר המניות שבבעלותו חשוב לא פחות. בניית מספר המניות בחשבון עוזרת להגדיל את המינוף. תיאורטית, ככל שמספר המניות גדל, כך גם הסכום מבחינת דיבידנדים שהושקעו מחדש ורווחי הון ובסופו של דבר לאורך זמן, ערך ההשקעה.

לעתים קרובות מתעלמים מההשפעה של עמלות ועומסי מכירות או של הערכה גסה מצד משקיעים רבים. עומסי הכספים משתנים מאוד בכל מה שקשור לעמלות מכר ועמלות. אפילו בקרנות ללא עומס יכולות להיות עמלות! יש המעמיסים קרנות נאמנות מטילות חיוב מכר אפילו על דיבידנדים שהושקעו מחדש ותרומות או רכישות נוספות. לאורך זמן העמלות והעמלות השונות יכולות לשחוק את שיעור ההחזר על ההשקעה שלך.

הערך את הסכום הכולל של התרומות השנתיות שלך לקרן. אתה יכול להשתמש בסכום זה כמדד כדי לראות באפקטיביות אתה עומד ביעדי החיסכון וההשקעה הממוקדים שלך. הצהרת קרנות הנאמנות של סוף השנה היא כלי תכנון פיננסי יקר ערך, שתוכל להשתמש בו כדי לבנות ולשכלל תוכנית השקעה המשקפת את היעדים והצרכים האישיים שלך.


למטרות הסברה ולא מיועד כייעוץ או המלצה.

הוראות וידאו: כל מה שצריך לדעת על קופות הגמל (אַפּרִיל 2024).