מהו תשקיף?

• מאי 2, 2024

תשקיף הוא מסמך שהונפק על ידי חברת קרנות נאמנות כדי להסביר את פרטי קרן הנאמנות שהיא מציעה להשקעה. על פי חוק נדרשת קרן נאמנות לספק מידע מפורט למשקיע לפני שהם בוחרים להשקיע בחברה. מסמך זה יכול לתת לך מושג ברור יותר במה אתה משקיע ועלויות ההשקעה.

מטרת השקעה

זו בדרך כלל הצהרה קצרה בתחילת התשקיף. המטרה היא מה שהקרן מנסה לספק למשקיע. זה יכול להיות הערכת הון כלומר אתה רוצה שהכסף שלך יגדל. זה יכול להיות שימור הון כלומר אתה רוצה שההשקעות המקוריות שלך ימנעו מהפסדי השקעה. יתכן שאתה מחפש הכנסה או צמיחה רבה בהשקעותיך. המטרה נותנת לך מושג אם הקרן תתאים לצרכים ולרצונות שלך.

עמלות והוצאות

קטע זה של תשקיף מפרט את העמלות וההוצאות בפועל שישולם על ידי משקיע על ידי השקעה בקרן. לסוגים שונים של קרנות יהיו עמלות שונות. לקרנות האינדקס יהיו העמלות הנמוכות ביותר. בקרנות מנוהלות באופן פעיל יש ככל הנראה עמלות רבות יותר. פעמים רבות תראו ויתור על אגרות בתשקיף. המשמעות היא שאחוז מהעמלות הרגילות לא חויבו למשקיע. הוויתור רשאי להימשך פרק זמן מוגדר מראש אשר יש לציין בתשקיף. בדרך כלל כלולים בסעיף זה חיובי או עומסי מכירות.

אסטרטגיית השקעה

כך מתכננת הקרן להשיג את יעדיה. פרק זה יפרט את סוגי ניירות הערך בהם השקיעה הקרן. זה יסביר את אחוז ניירות הערך הללו שהקרן תחזיק.

סיכונים

פרק הסיכונים מסביר את סיכוני ההשקעה בקרן זו. זה יסביר כיצד ניירות הערך בקרן מגיבים לתנאי השוק. זה יפרט את סוגי הסיכון השונים שאתה עלול להיתקל בהם. אלה עשויים לכלול סיכון בשוק המניות, סיכון ריבית ואובדן סיכונים עיקריים או אחרים. סעיף זה מסייע למשקיע לקבוע אם הסיכונים של הקרן תואמים את סובלנות הסיכון של המשקיע.

ביצועים

ביצועים מונה את ביצועי העבר של הקרן במשך מספר שנים. זה עשוי או לא יכול להיות גורם לעומסים ועומסי מכירות אז קרא בעיון. מובן, שביצועי העבר אינם אומר שהקרן תציג את אותו הדבר בעתיד. עם זאת, המשקיע יכול לקבל מושג כיצד ביצעה הקרן בסך הכל בעבר.

סעיפים נוספים

בנוסף, התשקיף יכיל מידע על היועצים המנהלים את הקרן וכיצד לרכוש ולממש מניות קרנות. מידע אחר יכלול את השפעת המסים על הקרן ושיעור מחזור התיקים. מחזור תיקים הוא באיזו תדירות הקופה קונה ומוכרת את ניירות הערך הבסיסיים. זה יכלול מידע אם מתווך או מתווך אחר מעורבים במכירת הקרן.

תשקיף כולל שפע של מידע עבור כל משקיע. עיון יסודי במסמך זה ייתן מושג ברור יותר אם הקרן תענה על צרכי ההשקעה שלך. אז אתה יכול להשקיע בביטחון רב יותר.

מותר לי להמליץ ​​על הספר האלקטרוני שלי, להשקיע 10K $ בשנת 2013