תוכניות השקעת דיבידנד

• אַפּרִיל 29, 2024

תוכניות השקעה מחדש של דיבידנד (DRIPs) מציעות את האפשרות לרכוש מניות מהחברה (בדרך כלל, סוכן ההעברות המורשה של החברה) בעלות סמלית או במקרים מסוימים ניתן למעשה לוותר על העמלות.

חברות רבות הנסחרות בפומבי מציעות תוכניות השקעה מחודשת של דיבידנד. ברוב המקרים, תוכנית השקעת הדיבידנד מנוהלת על ידי סוכן העברה. לעתים קרובות סוכני העברה הם מוסדות פיננסיים גדולים כמו בנקים. גרסה נוספת של תוכנית השקעת הדיבידנד היא תוכנית רכישת מניות ישירות (DSPP) או תוכנית רכישה ישירה (DPP). התוכנית לרכישת מניות ישירה מאפשרת למשקיעים לרכוש מניות מהחברה עצמה ללא צורך בסוכן העברה.

גורמים רלוונטיים לגבי DRIPs

1. רק מכיוון שחברה מציעה תוכנית השקעה מחודשת של דיבידנד, אין פירושה שהיא השקעה בת-קיימא. על משקיעים פוטנציאליים עדיין לעשות כל מאמץ לבצע ניתוח מעמיק ומהורהר של סיכויי העסקים לטווח הארוך של החברה, מצבה הכלכלי הנוכחי וביצועיה בענף התעשייה שלה. כמו בכל השקעה, ביצועי העבר אינם מהווים אינדיקטור לתוצאות עתידיות. על אנשים להעריך בזהירות את סובלנות הסיכון שלהם בכל הקשור לבחירת השקעה מסוימת.

2. קרא לעומק את תשקיף החברה. לכל תוכנית להשקעה מחדש של דיבידנד או תוכנית לרכישת מניות ישירה תהיה מערכת שונה של דרישות וכללים. חלק מה- DRIPs יאפשרו למשקיעים שבבעלותם מניה אחת לפחות להירשם לתוכנית. שימו לב במיוחד לדרישות הזכאות של התוכנית. מהם העמלות ברכישה ומכירה של מניות, אם בכלל? האם יש חיובים בגין אחזקת חשבון DRIP? מהם הכללים לסיום ה- DRIP? מהן התנאים הנוגעים לתשלום מזומן אופציונלי (OCP)? מתי החברה משקיעה מחדש את הדיבידנדים? חברות מסוימות מאפשרות למשקיע לקחת דיבידנדים חלקיים במזומן תוך מתן אפשרות להשקיע את המשך המשך. חלק מה- DRIPs מציעים אפשרות לרכוש מניות נוספות בהנחה למחיר השוק הקיים. עם זאת, במקרים רבים, הנחה זו עשויה להרחיב רק על דיבידנדים שהושקעו מחדש ולא את התשלום במזומן האופציונלי. אנשים צריכים להיות ברורים לגבי ההבחנה. מה התאריך של ה- OCP? חלק מתוכניות רוכשות מלאי מדי שבוע, חודשי או אפילו רבעוני. מה התשלום המינימלי עבור ה- OCP? חלק מתוכניות השקעה מחדש של דיבידנד ותוכניות לרכישת מניות ישירות מאפשרות למשקיעים לרכוש מניות נוספות תמורת 25 דולר ומטה.

3. עקוב אחר מועדי תשלום הדיבידנד.

4. חיוני לנהל רישומים קפדניים ולשמור את כל הדוחות הכספיים לצורכי מס.

5. ברגע שתבחר DRIP, אם אינך כבר בעל מניות נוכחי, סביר להניח שתצטרך לבצע את הרכישה הראשונית באמצעות חברת תיווך. צריך לרשום את המניה על שמך לעומת שם הרחוב. חברת התיווך תשלח אליכם את תעודות המניות לשמירה.

יתרונות

1. העלות הנמוכה יחסית (בהשוואה לשירות מלא או אפילו עמלות תיווך בהנחה) של תוכניות השקעה מחדש של דיבידנד הופכת אותה למאפיין בולט עבור רבים מהמשקיעים האישיים.

2. DRIPs מציעים סבירות גבוהה יותר, במיוחד מבחינת התשלום במזומן האופציונלי. זה עשוי לעניין אנשים שרוצים לבצע רכישות קטנות יותר. אפשר למלא את טופס ה- OCP ולשלוח אותו בדואר יחד עם התשלום לסוכן ההעברות של התוכנית. אם סכום ה- OCP אינו מספיק מבחינת רכישת מניות שלמות, ה- DRIP ירכוש מניות שבריריות.

3. סוכן ההעברה של התוכנית ישלח לך את הדוחות הכספיים ועשוי גם לטפל בשמירה על תעודות המניות.

4. DRIPs רבים מציעים תוכנית השקעה אוטומטית.

5. חלק מה- DRIP עשוי לאפשר למשתתפים לרכוש מניות בהנחה למחיר השוק הקיים. על משקיעים פוטנציאליים להיות ברורים לגבי הכללים הנוגעים להנחה. אסור אף פעם להירשם ל- DRIP רק משום שהוא מציע הנחה.

6. תוכניות מסוימות עשויות לאפשר למשקיעים אפשרות להירשם ל- IRA DRIP. העמלות ישתנו בהתאם לתוכנית. על משקיעים פוטנציאליים להעריך את העמלות בקפידה, מכיוון שבמקרים מסוימים הם עשויים להיות גבוהים יותר בהשוואה לקרן נאמנות של IRA או ל- DRIP שאינו IRA.

חסרונות

1. האחריות הנוספת של ניהול הרשומות הכרוכות בתחזוקת חשבון DRIP יכולה להיות חיסרון משמעותי, במיוחד אם אדם משתתף במספר תוכניות.

2. אנשים המשתתפים ב- DRIP או DSPP עשויים שלא להיות מסוגלים להפעיל שליטה כלשהי על מחיר המניה ביחס למועד הרכישה והמכירה של המניות. חוסר היכולת לנצל את תזמון השוק הוא אולי אחד מהאי הנוחות הגדולים ביותר של השתתפות בתכנית להשקעה מחדש של דיבידנד או תוכנית לרכישת מניות ישירה. מניות יכולות להשתנות מאוד בתקופה של תנודתיות קיצונית בשוק. אם לדוגמא, אדם נרשם ל- DRIP של חברת XYZ ומזהה כי המניה נפלה משמעותית במחיר ושולחת את ה- OCP לרכוש מניות שלא יירכשו עד החודש שלאחר מכן, לא מן הנמנע כי מחיר המניה באותה תקופה יכול היה לעלות בערך.אם המשקיע רוצה לרכוש את המניה במחיר ספציפי, יהיה עליה לקנות אותה ללא תלות ב- DRIP (כלומר באמצעות חשבון תיווך).

3. בשל המבנה המובנה של תוכניות השקעה מחדש של דיבידנד ותוכניות לרכישת מניות ישירות, הן אינן מתאימות למסחר יומי או למסחר לטווח קצר.

4. חוסר גיוון ההשקעות עשוי לדאוג.



למטרות מידע ולא מיועד לייעוץ ו / או המלצה.

הוראות וידאו: חיסכון או השקעה? - איך תדעו מה עדיף? פרק 1 בסדרה על השקעות (2019) (אַפּרִיל 2024).