הערכה עצמית פיננסית

• מאי 21, 2024

תכנון פיננסי מכוון לעתים קרובות לחיסכון והשקעה לפנסיה או להשכלה גבוהה. לרוע המזל, התכנון הכספי ממורכב מאוד (כלומר, עלינו לחסוך כסף לרכישת בית, להשקעה לפרישה או לצבור חיסכון לקופת חירום).

בניית עושר שיכול להרשות לעצמו ביטחון כלכלי ועצמאות לעשות את רוב מה שאנחנו חולמים לעשות כמעט בכל שלב בחיינו, נתפסת לרוב כתוצר לוואי גרידא. העושר נתפס לעתים קרובות שלא במתכוון כמשהו שאנחנו בר מזל מספיק להרים בדרך במהלך איזו נקודה מעורפלת בחיינו (סביר כמעט כמו לזכות בהגרלות או בלוטו!). עם זאת, בניית עושר היא חלק בלתי נפרד מתכנון פיננסי. למרבה הצער, לעיתים קרובות עוברים עליהם מספר לא מבוטל של אנשים שמזניחים מרכיב חיוני זה עד חרדתם בהמשך החיים!

אף פעם לא מוקדם או מאוחר מדי להתחיל באסטרטגיה של בניית עושר. אנשים רבים עדיין מוצאים עצמם לכודים על ידי "מיתוסי עושר". הם מתקשים להשתחרר מהמיתוסים השליליים והשקריים הללו ולהקיש על כוחם ויצירתיותם האישית. ישנם הרבה מיתוסים סביב העושר כמו "צריך להיוולד עשירים"; "אנשים עשירים הם פשוט ברי מזל"; "לעשירים הכנסה גבוהה"; "כסף אמיתי נוצר במהירות או בכלל לא"; או, "אתה צריך להיות מוכשר כדי להתעשר."

הערכה עצמית פיננסית יכולה להיות כלי בונה ביותר מבחינת גיבוש אסטרטגיה לבניית עושר. מלבד מתן מדד כולל של ההתקדמות הכלכלית שלך, הוא יכול גם להניע אותך בדרך לעבר גילוי עצמי ויצירתיות בכל הקשור לבניית עושר. זה יכול להצביע על נקודות החוזק והחולשה שלך.

הערכה עצמית פיננסית:

שלב 1 - שאלות לשאול את עצמכם

1. כיצד אוכל להגדיר עושר?

2. מה היחס שלי לכסף?

3. האם אני מרוצה ממה שהשגתי כלכלית בשלב זה בחיי?

4. האם אני מנצל את ההזדמנויות כאשר הן מוצגות, מנסה לבנות עליהן ולשאוף לעוד יותר?

5. כמה הצלחתי בהשגת יעדים פיננסיים שקבעתי לעצמי?

6. האם אני מתאפק מהשגת היעדים הכספיים שלי? אם כן, מדוע?

7. האם אני מצפה בשקיקה לעתיד או האם אני מוצא את עצמי נצמד לתהילות העבר לעתים קרובות יותר מאשר לא?

8. מה היה ההישג הכספי הגדול ביותר שלי? לעומת זאת, מה הייתה הטעות הכספית הגדולה ביותר שלי?

כל מה שאנחנו עושים בכל הקשור לכסף (כיצד אנו מוציאים אותו; בין אם אנו נוטים להציל אותו, להשקיע אותו או אפילו להמר אותו) מעוצב ונשלט על ידי המזג שלנו וניסיון החיים הייחודי שלנו.

שלב 2 - נטילת מלאי אישי

1. האם אתה עושה מאמץ מודע מדי חודש לחסוך סכום כסף מסוים?

2. באיזו תדירות אתה מגיע ליעד ההשקעה שלך?

3. האם אתה מוצא דרכים יצירתיות לחסוך כסף או להרוויח יותר כסף?

4. האם אתה מחשיב את ערך התיק לפחות שבועי?

5. האם אתה מתייאש בקלות כשאתה מפסיד כסף על השקעה?

6. האם קשה לך יותר לבזבז כסף או לחסוך כסף?

7. האם קשה לך להשקיע כסף?

8. האם היית מתאר את עצמך כשאנני או פרואקטיבי בכל הקשור לבניית ביטחון כלכלי?

9. כמה אתה מעוניין ללמוד על השקעה אישית?

10. האם אתה קורא ספרים על עסקים, יזמות, השקעה ומימון אישי? אם כן, האם יש לך נושא מסוים שמתעניין (כלומר קרנות נאמנות, נדל"ן, מניות וכו ')?

11. האם אתה נהנה לקרוא ביוגרפיות? אם כן, מי הם האנשים האהובים עליך ולמה?

12. האם אתה לוקח שיעורים פשוט להנאה וצמיחה אישית (כלומר שיעורים באמנות, פיתוח עסקי ואישי, שיפוץ בית, ייצור יין וכו ')?

התשובות לשאלות לעיל עשויות להפתיע אותך או לא. אתה יכול, במהלך מאמץ זה, ללמוד כמה אמיתות מעניינות על עצמך.




למטרות הסברה בלבד ולא מיועד לייעוץ או המלצה.

הוראות וידאו: הערכה עצמית - הרב יגאל כהן - שידור חוזר HD (מאי 2024).