איזון מחדש של תיק

• מאי 17, 2024

האם אתה מאזן מחדש את תיק העבודות שלך? דוחה את זה? אנשים רבים שמעו על היתרונות של איזון מחדש. למרבה הצער, אנשים רבים אינם מצליחים לאזן מחדש את תיקיהם. מדוע האיזון מחדש של תיקים חשוב כל כך?

סיבה אחת לאיזון מחדש כה חשוב היא שהיא מפחיתה את הסיכון. תיק מניות ואגרות חוב שהוקצו במקור באחוזים ספציפיים יכול להשתנות עם הזמן. לדוגמא, רכיב המניה יכול להצליח מאוד במהלך שוק שור ולהעביר את חלק המניות לאחוז גבוה יותר. זה משליך את ההקצאה מהאיזון ומעלה את הסיכון להפסדים גדולים יותר אם המניות היו נופלות. איזון מחדש שומר על התיק להקצאתו המקורית, תוך הימנעות מחשיפת מניות נוספת. אותו הדבר יכול להתרחש אם אגרות החוב הצליחו בצורה טובה במיוחד.

זה אולי נראה אינטואיטיבי כנגד. אחרי הכל, קשה מאוד למכור השקעות מנצחות לרכישת השקעות מפגרות. נראה כאילו אתה מפסיד רווחים. מה שנכון במידה מסוימת. עם זאת, הרווחים הנוספים הללו, ועוד, ניתנים למחוק במהירות כאשר השוק נע לכיוון אחר.

יתרון חשוב אחד של איזון מחדש הוא שתרכשו גם יותר מניות מההשקעה שאינה מתפקדת. יותר מניות פירושו שתרוויחו יותר כאשר התיק המתפגר יסתובב. רווחים גבוהים יותר אלו יקזזו כל אובדן רווחים אפשרי שייתכן שנגרם לך ממכירת הצד השני של התיק שלך בשנות הביצועים הטובים שלו.

למעשה, אתה עשוי להרוויח יותר כסף. בדו"ח קרן וולינגטון של וונגארד נאמר כי האיזון מחדש אף הגדיל את התשואות לתקופת נובמבר 2002 עד נובמבר 2012. Vanguard היא אחת מחברות הקרנות הגדולות ביותר שאיתן תוכלו להשקיע. הדו"ח שלהם הגיע למסקנה כי הקצאת מניות / 35% לאגרות חוב של 65% (שהיא קרן וולינגטון) עשתה טוב יותר באמצעות איזון רגיל מאשר להניח להקצאה המקורית ללא איזון מחדש.

כך או כך, זה משתלם לאזן מחדש. באיזו תדירות? רצוי לאזן מחדש כל שנה. זה מקל על ההשפעות של ירידות חדות בשוק. זה אולי נראה לעתים קרובות מדי עבור אנשים מסוימים. איזון מחדש ניתן להשאיר כל 2-3 שנים אך לא עוד. אחרת, אתה מאבד את ההשפעות המיטיבות שלו.

האם האיזון מחדש נראה כמו יותר מדי צרות? אולי תרצו לשקול קרן מאוזנת. קרנות אלה מאזנות אוטומטית את התיק כל שנה להקצאתן המקורית. שום עבודה או דאגה לא נדרשת מצידכם.

איזון מחדש הוא כלי מצוין להפחתת סיכונים. אתה יכול לעשות זאת בעצמך שנתי או חצי שנתי. אתה יכול לתת למישהו לעשות את זה בשבילך על ידי השקעה בקרן מאוזנת. כך או כך, איזון מחדש יועיל לתיק העבודות שלכם.


מותר לי להמליץ ​​על הספר האלקטרוני שלי, להשקיע 10K $ בשנת 2013

הוראות וידאו: חנן בן ארי - לאהוב אותך מחדש Hanan Ben Ari (מאי 2024).