מהי קרן נאמנות?

• מאי 18, 2024

קרן נאמנות היא כלי השקעה המשלב כסף מאנשים רבים לקניית השקעות אינדיבידואליות. השקעות אלה יכולות להיות במניות, אגרות חוב או סוגים אחרים של נכסים. קרנות נאמנות משקיעות במאות או באלפים מההשקעות הבסיסיות הללו. זה מספק דרך נוחה לגוון תיק עבודות.

קרנות נאמנות רוכשות השקעות אלה על סמך מטרת הקרן. לקרנות שונות יש יעדים שונים. יעדים מסוימים הם מתן הכנסה, מתן צמיחה או השקעה במגזר ספציפי בשוק המניות או האג"ח.

קרנות נאמנות מסווגות לפי סוגי ניירות הערך שהם מחזיקים. הם מופרדים עוד יותר על ידי סגנון ההשקעה הספציפי אליו נועדה הקרן. תוכלו למצוא כספים לצמיחה, הכנסה, צמיחה והכנסה, ובינלאומיים. קרנות ספציפיות למגזר כוללות טכנולוגיה, אנרגיה וכלי עזר. ישנן הרבה יותר קטגוריות ותתי קטגוריות.

קרנות נאמנות נסחרות באופן שונה ממניות או קרנות הנסחרות בבורסה. קרנות נאמנות קובעות את מחירן בסוף כל יום מסחר. הסיבה לכך היא שהקרנות הן אוסף של השקעות רבות, כמו מניות. לפיכך, יש לקבוע את מחיר ההשקעה ולחלוק את סך המניות שבבעלות הקרן מכל ההשקעות. זה ידוע כשווי הנכסים הנקי של הקרן.

אתה יכול לבצע הזמנת קנייה או מכירה של קרן במהלך כל יום המסחר. עם זאת, הסחר לא יתיישב עד סוף יום המסחר. עם מניות, הסחר שלך עובר כשאתה מבצע את ההזמנה שלך כך שתשיג את המחיר באותו הרגע.

תחויב בתשלום שנתי עבור השקעה בקרן נאמנות. זה משלם עבור הוצאות התפעול שנגרמות לקרן. חלק מהקרנות גובות עומס מכירות כדי להשקיע בהן. חשוב להימנע מכספים אלה אם אתה יכול. יש הרבה מאוד קרנות ללא עומס שיש להשקיע בהן. ככל שעליכם לשלם פחות עלויות ועמלות, פירושו כך שתצטרכו יותר כסף לגדול.

ישנם סיכונים להשקעה בקרנות נאמנות. קרנות נאמנות יכולות להפסיד כסף אם השווקים הכוללים מפסידים כסף. לדוגמה, קרן המניות שלך עשויה להפסיד כסף אם שוק המניות הכולל יורד. הדבר יכול לחול גם על קרן איגרות חוב ועל כיוון שוק האג"ח הכולל.

סיכון נוסף הוא סיכון מנהל. מנהל הוא האדם שבוחר את ההשקעות בהן קרן משקיעה. הקרן יכולה להפסיד כסף אם המנהל חישב שגויה אילו השקעות לקנות, למכור או להחזיק. כמו כן, קרן יכולה להתנהל אחרת אם המנהל עוזב ומנהל חדש משתלט עליו.

סיכון בסגנון או מגזר הוא סיכון אפשרי נוסף. סגנון מתייחס לסוג המניות הכללי בו מושקעים. קרן שמטרתה ייצור הכנסה עשויה לבחור להשקיע במניות שמשלמות דיבידנד. הקרן יכולה להפסיד כסף אם סוגים אלה של מניות דיבידנד מפסידים כסף. מגזר, כמו אנרגיה, עשוי להצליח בצורה לא טובה, כך שקרן המחזיקה במניות אנרגיה עשויה להפסיד כסף במקביל.

סיכונים בצד, קרנות נאמנות מציעות יתרונות רבים. הגיוון הוא הגדול. השקעה בקבוצה מגוונת של מניות או אגרות חוב מפחיתה את הסיכוי שמניה אחת עם ביצועים ירודים תשמיד את התיק שלך. בנוסף, תוכלו להתחיל להשקיע בסכומי כסף קטנים. כל הגיוון הזה בכמות קטנה הוא יתרון גדול למשקיעים מתחילים.

מותר לי להמליץ ​​על הספר האלקטרוני שלי, להשקיע 10K $ בשנת 2013

הוראות וידאו: צעד ראשון להשקעה - קרנות נאמנות (מאי 2024).