חקר קרנות נאמנות

• מאי 7, 2024

קרנות נאמנות הן כלי השקעה פופולרי עבור משקיעים רבים מכיוון שהם מציעים גיוון מיידי, ניהול מקצועי ועלויות עסקה נמוכות יחסית.

עם זאת, המשימה לבחור אפילו קרן נאמנות יחידה יכולה להיראות בהתחלה, מכריעה, בגלל היקף הקרנות הנאמנות. משקיעים מתחילים רבים ואף משקיעים ותיקים משקיעים לעתים קרובות בקרנות נאמנות מבלי לטרוח להכיר את יעד ההשקעה של הקרן המדוברת. הבנת ההבדלים בין קרנות נאמנות ביחס למטרת השקעה חיונית להבטיח תיק קרנות מגוון היטב ויכול גם לעזור להימנע או לכל הפחות לצמצם את הכפילות בהשקעות.

באופן כללי, קיימות 3 סוגים של קרנות נאמנות כגון אג"ח, מניות ושוק כסף. עם זאת, ניתן לחלק את כל כיתות הקרנות לקטגוריות משנה קטנות ואף יותר ספציפיות. לדוגמא, בתוך מחלקת המניות, יש את קטגוריית הצמיחה שיכולה להכיל גם צמיחה עם כובע קטן, צמיחה עם כובע גדול או אפילו קרנות צמיחה של מיקרו כובע. אלה בתורם יכולים להיות מחולקים עוד יותר לקטגוריות אחרות המתמקדות באזור או סקטור גיאוגרפי מסוים כגון צמיחה קטנה של טכנולוגיות. קרנות אינדקס (יש שפע מהן) משקיעות במבחר ניירות ערך המשקפים מדד שוק ספציפי כמו S&P 500, ראסל 3000 או וילשייר 5000, בין היתר. קרנות נאמנות שמשקיעות במניות ובאג"ח נקראות לרוב לקרנות "מאוזנות".

להלן רשימה רחבה של קטגוריות קרנות נאמנות עיקריות, למעט קרנות אינדקס ולא שווה כלום שיכולה להיות חפיפה אדירה. חברות השקעות בקרנות נאמנות מפתחות ומשווקות קרנות חדשות כדי לנצל את האינטרס הציבורי ו / או השוק השורר במגזר מסוים או בסגנון השקעה (כמו צמיחה, ערך או מיזוג) בזמן נתון:

צמיחה
צמיחה אגרסיבית
כחול-צ'יפ
צמיחה
מגזר
קרנות למצב מיוחד (קרנות אלה מנצלות גישת השקעה שמבקשת להרוויח מחברות שעוברות מעבר פיננסי כמו ארגון מחדש.). הם עשויים גם להשקיע בחברות המציעות רווח פוטנציאלי כתוצאה ממיזוגים, רכישות, רכישות או חישוב ו / או רכישת ניירות ערך "שלא מעריכים" או שכרגע אינם טובים.
קרנות ערך יכולות גם הן לקטגוריה זו.

צמיחה והכנסות
ניתן לכלול קרנות מאוזנות גם בקטגוריה רחבה זו.
בינלאומי (כלומר קרנות מדינה ספציפיות, בינלאומיים מגוונים, שווקים מתעוררים, שווקים מפותחים בלבד, כובע גדול, אמצע שווי, כובע קטן, מוגבל לאזור גיאוגרפי ספציפי או מגזר כמו נדל"ן בינלאומי)
מיזוג כספים
צמיחה והכנסה שונות

הכנסה קבועה
אג"ח ארגוניות (ציוני השקעה שונים)
קרנות הכנסה
ניירות ערך מגובים במשכנתא
עירוני (מדינה יחידה, מגוונת)
אגרות חוב
אג"ח זרים או תשואה גבוהה
אגרות חוב בינלאומיות (ניתן להגביל לשווקים מפותחים או לשווקים מתעוררים.)

איזון
באופן כללי קרנות מאוזנות משקיעות בניירות ערך עם הכנסה קבועה וכן במניות. הם עשויים להשקיע בכל שילוב של מניות משותפות, מניות מועדפות ואגרות חוב. קרן נאמנות שקולה עשויה להיות מורכבת מ -60% מניות ו -40% אחזקות קבועות או אגרות חוב (האחוז המדויק ישתנה). כספי הקצאת נכסים יכולים גם הם להיות תחת קטגוריה זו (כלומר, הקצאה אגרסיבית, הקצבה שמרנית, הקצאה בינונית).

שוק הכסף
ללא תשלום מס
חייב במס

פרישה לגמלאות
תיק פרישה ממוקד או קרנות "מחזור חיים" מנצלים גישה "מבוססת גיל" להשקעה. כסף מושקע כדי לעמוד בתאריך "יעד" ספציפי לפרישה. ישנן קטגוריות רבות כמו צמיחה, צמיחה והכנסה, הקצאה אגרסיבית, הקצאה מתונה וכו '.

כספי מגזר / מומחה
ביוטכנולוגיה
מכשירי חשמל
שירותים פיננסיים (ניתן להגביל את תחום התיווך, מוסדות חסכון וחסכון, בנקים בכסף וכו ')
ירוק
מדיה
מתכות יקרות
נדל"ן (מקומי או בינלאומי)
מדע וטכנולוגיה
אחריות חברתית
טלקומוניקציה
כלי עזר (ניתן להגביל תת-התמחות מסוימת כמו חברות מים או חשמל.)

הוראות וידאו: צעד ראשון להשקעה - קרנות נאמנות (מאי 2024).