חיבור הנקודות

• אַפּרִיל 29, 2024

לפיגועי 911, אליוט שפיצר והשופט גרוס יש נקודה משותפת. הלבנת הון ומימון טרור. המעורבים במתקפות 911 ההרסניות נקשרו עוד לעסקאות כספיות שהיו צריכות להניף דגלים אדומים ולהפעיל חקירות. המודעות שנוצרה כתוצאה מהצעדים שבוצעו לאחר ספטמבר 2001, גרמה לשערוריה בה מעורב אליוט שפיצר. סדרה של עסקאות מהדפוס הרגיל שלו הפעילו דגלים אדומים שהועברו בדוח פעילות חשודה שהוגש, מה שהביא בתורו לחשוף קשרים של שפיצר עם טבעת של זנות וסכמי שחיתות. הוא עבר מהיותו אזרח חכם ומוערך למערך אירועים מביש שלפחות ייצג לקח שנלמד עבור רבים. העסקאות בחשבונות הבנק שלו שיקפו עסקאות רגילות: פיקדונות שכר, תשלומי חשבונות וכו '. דפוס זה נשבר בפתאומיות כאשר ביקש הוראות כספיות ועסקאות בנקאיות, שכל אחת מהן הייתה תחת סף 10,000 דולר. נקודת ההגעה הייתה הרגע בו ביקש שפיצר מקציני הבנק שלא למסור את שמו.

הלבנת הון, כפי שהוגדרה על ידי מועצת הבדיקות למוסדות פיננסיים במערכת הפיננסית במדריך לבחינות BSA / AML, היא הנוהג הפלילי של עיבוד רווחים שלא הושגו, או כסף "מלוכלך", באמצעות שורה של עסקאות; כתוצאה מכך הכספים נקיים ומקבלים מראה של חוקיות. הלבנת הון בדרך כלל אינה כרוכה במטבע בכל שלב בהליך ההלבנה.

הלבנת הון כוללת למעשה שלושה צעדים עצמאיים:
1, מיקום: זהו השלב הראשון והפגיע ביותר בהלבנת כספים. המטרה היא להכניס הכנסה בלתי חוקית למערכת דה פיננסית מבלי למשוך את תשומת ליבם של מוסדות פיננסיים או אכיפת החוק. טכניקות השמה כוללות בניית פיקדונות מטבע כדי להתחמק מדרישות הדיווח או הזמנת פיקדונות מטבע של ארגונים חוקיים ולא חוקיים. לדוגמה, ביצוע שלוש פיקדונות בסך 2,200 $, 1,900 $ ו- 5,700 $

2. שכבות: כרוך בהעברת כספים סביב המערכת הפיננסית. המטרה היא ליצור בלבול ולחסל את משפט העיתון. דוגמאות לכך הן: העברות בנקאיות בסכומים שונים, מספר חשבונות במוסדות פיננסיים שונים וכו '.

3. שילוב: בשלב זה מסתיים האולטימטיבי של הלבנת הון. שלב זה משמש ליצירת מראה חוקיות באמצעות עסקאות נוספות. לדוגמה, עסקאות נדל"ן, נאמנויות ונכסים אחרים. המטרה היא לקבל אליבי למקור הכספים הללו.

אפילו שופטים שתפקידם להעניק צדק אינם אלא נפילה למלכודת שמ הלבנת הון מייצגת. להלן השתלשלות האירועים שלדברי הלשכה הפדרלית לחקירה, ה- FBI, התרחשו במסגרת תוכנית הלבנת הון ושחיתות בה היה מעורב שופט אמריקני.

o השופט גרוס פגש סוכן FBI סמויים שהתחזה לסוחר בתכשיטים גנובים
o מספר פגישות
o השופט גרוס וחברו הסכימו כי יכבסו כסף וימכרו תכשיטים גנובים שסיפק הסוכן הסמוי.
לאחר מכן הציג GROSS את הסוכן הסמוי למסעדן פרייפורט
o הבעלים הצטרף לתכנית כדי לכבס את הכנסות התכשיטים הגנובים והסכים גם להפיק חשבוניות מזויפות בכדי להראות כי התמורה היא תוצר של מסיבות קייטרינג שנערכו קפה ליד הים.
o מכבסה כ -130,000 דולר במזומן עבור הסוכן הסמוי ושמרה בעצמם בין חמישה עשר לעשרים אחוזים.
o GROSS ו- GRUTTADAURIA כל אחד מהם מכר או הסכים למכור תכשיטים שגנובים כביכול שסופקו להם על ידי הסוכן הסמוי בשווי של יותר מ- 280,000 $
(מקור: הלשכה הפדרלית לחקירה, ה- FBI)

העולם כולו התערער מההשפעה של עסקאות הלבנת הון ומימון טרור. עסקאות מימון טרור כוללות מקורות בלתי חוקיים ולגיטימיים כאחד. פעילויות בלתי חוקיות כוללות סחיטה, חטיפה וסחר בסמים. שימוש לא נכון בעמותות אינו מתפשט.

עקוב אחר הכסף הוא המפתח. עסקאות פיננסיות מגלות יותר מסתם את המצב הכלכלי של ארגון. רואי חשבון משפטי מחברים את הנקודות.

הוראות וידאו: חיבור הנקודות (אַפּרִיל 2024).